加密无畏
1个月前
MyStonks 被风控 620 万美元的用户,疑似为竞争对手Biyapay 的策划 该事件,受害者疑似与 Biyapay 为利益关联方,具体可以看我引用的推文。Biyapay 与 MyStonks 业务重合度较高,尤其是牌照都拿的相同。 受害者先充值、再交易、然后举报、再维权引起大规模讨论的自导自演。受害者没选择直接报警,有可能是对风控体系十分熟悉,知道如何交易、举报触发风控。 关于MyStonks 在美国等地的合规牌照与备案有关的讨论,我并不专业,此帖仅讨论该事件中相关者的关系。 ❗️Biyapay作为一家注册地址在香港,官网总部在新加坡的,多资产交易钱包,包含全球收付款和国际汇款,以及美股/港股、数字货币现货与合约等主要投资服务。 感兴趣的朋友们可以向香港和新加坡证监会查询 Biyapay的主体:BIYA GLOBAL LIMITED 是否有相关虚拟资产交易所、托管、券商经纪、收付款牌照等。 ❗️关于Biyapay 背景,公开消息显示是,2019年的新闻,BIYA GLOBAl LIMITED 获GDFX GLOBAl香港分公司和香港九龙资本战略投资。 GDFX GLOBAl 是一个外汇和差价合约经纪商平台,曾被新西兰、中国香港等地警告列入黑名单。 Biyapay CEO Barton Wang 也是GDFX GLOBAl 中国区总裁。也有消息显示,Biyapay 运营团队就在国内。 ❗️提醒:所有Biyapay的用户、合作伙伴、潜在投资人/机构,都要当心这家平台。 利益相关:无畏是 $STONKS 持有者
OTC潇潇
1个月前
大家觉得币圈真的能改变阶层吗? 首先问大家一个问题; 以你现在的能力:赚500万简单还是中彩票几率高点 按一个普通点的人来说:一年算你存10万,50年才能赚500万,但是彩票呢?买双色球中头奖的概率是多少? 1772万分之一! 但是虽然低,但是理论上还有机会,所以靠你自己本事赚500万基本就是零,是不是买彩票的几率 比你靠自己努力的更容易赚500万? 那么问题来了:为什么普通人会跑去参加虚拟币骗局? 是不是很好理解了?踏实一个风口,我也把他定义为一个骗局,不要跟我扯什么技术、趋势、金融、区块链,虚拟币就是一个彻头彻脑的传销骗局。 但是他不违法,只要你是一个散户,用自己的钱去买入卖出,他确实是不违法的,因为你赚的就是别人亏得 我说虚拟币是一个骗局,很多人就会来喷我了,你可以把世界上所有的金融行业都看成骗局,然后你需要做的就是去研究规避里面的风险,如果还能还掘取到财富你就成功了,因为只要是社会上的人,不想被淘汰,就必须跟上时代。 等这股风过来的时候,把握时机,顺风飞一段,等大多数人都认可的时候,你平稳着陆,仅此而已 所以一个普通人想要赚500万有哪些渠道? 虚拟币-创业-买彩票-打工 除了虚拟币和创业,其他几率都无限接近于零。 创业的方向就多了,那么零成本靠自己就剩下自媒体+这一条路了。 创业难吗?比如最近媒体这种,他难在没有门槛儿,无论你是小学、本科、研究生,都能在两年内重新洗牌。 所以大家都去创业,但又拉不开差距,一顿狂卷之后变成运气的游戏。 我们普通人的路径就是这样的发育模式,天兵天将外,资本鼓励大家都去创业,本质是因为没有足够的岗位消化血肉,福利体系又极度不均,养不起躺平。 资本把事业包装成追梦,把生存焦虑美化成奋斗,看呐多完美的减压阀呀。 每隔一段时间资本就要捧出一个创业先锋的案例,如果你不幸创业失败了,资本立刻捧出成功案例抽你的脸,看人家多么普通的草根啊,人家怎么就成功了? 你格局、你认知、你执行力,你有吗?多熟悉的配方啊,把系统性困局偷换成个体赎罪券。 当千万人挤在同一条独木桥上,桥塌了,他们就怪你腿不够粗,腰不够硬,跑得不够快,问题是你在红海里搏杀的是同类,只为争抢顶层指甲缝漏下的残渣啊。 天兵天将在干嘛? 笑看凡人在债务沼泽里面表演,越努力越溺水陷的越深,对的,这年头但凡努力的人都负债累累了。 你抵押房子时,他们在收利息,你刷爆信用卡时,他们在发ABS+. 创业者没有赢家,只有幸存者卷死99个同行,市场也未必赏你口剩饭吃。 所谓的成功不过是运气嘛,风口那是资本玩的。 在真正的天兵天将眼里,你们的厮杀不过是一场实时上演的真人秀直播,供他们饮酒取乐,他们的资源、人脉、试错空间,是你们做梦都摸不到的金手指。 你搏命式生存,人家玩儿票就是消遣。 失败是因为不努力,放屁吧,你告诉我哪个创业者不努力? 当你耗尽三代积蓄填坑,只不过在为资本试错,用血肉之躯去填平那些大家都懒得踩的坑,为市场提供廉价炮灰,用海量的失败者堆积出所谓少数的幸存者神话,好继续忽悠下一批草根儿。 耗尽青春积蓄热情,只为赌那百万分之一的我恰好没死,总得有人当灰烬,证明火烧的够旺,别再自我咸动了 在人人可创业的年代,你没被吃,不错了 所以,创业? 你那点能力、资金、技能就是一个笑话,你特么都能创业成功,那本身你自己能力就是佼佼者。 剩下的路子要么就在刑法里,要么就在加密圈了。 前辈盘总们说过一句话,那些老头们把房子建起来卖老子10万一平,我这辈子都买不起,那怎么办?只有写几个代码卖他们10万一个了,才能买得起他们的房子。 所以,失败的盘总们在踩缝纫机,而成功的盘总就是行业大佬,比如CZ+、比如孙割+、比如V神,本质上都没有区别,我写这些,不是让你们去当盘总,而是去理解你人生的底层逻辑: 你诉求是什么? 你需要什么? 按照你现在的技能,你能不能达到你的需求? 大多数人的回答是NO,不能! 如果普通人真想进加密圈改变阶层,boss直聘搜区块链,上班的情况下,可以让你最快的学习,最快的进入圈子,想做什么都可以
当年参与了好多STO的东西 借着这个机会想来聊聊 不去评价Mystonks本身有没有问题,但代币化证券目前的困境,本质是业务需求先行,监管滞后多年,造成的错配所导致。 从 2018 年证券型代币(STO)概念被提出,到今天已经过去了差不多 7年,美国虽然有一套可参考的操作流程,但它既不是为代币化场景量身设计的,也相当陈旧,而且完全是针对美国市场的。 但问题在于:大部分对代币化证券的需求,其实来自非美市场,如果你非要用美国这套最高标准来跑,往往会直接把业务做死,但现实是,很多项目为了背书与合规性,不得不参考这套流程去设计产品架构。 6 当年的故事就是一个活生生的血例:tZERO合规走到了极致,但流动性直接被掐死。2020 年 DeFi 新叙事和财富效应一来,这个赛道直接被硬生生证伪。 而今天,市场需求再次涌起,但因为监管流程没有任何变化,所以想做的人依旧会陷入同样的怪圈: - 发行 - 托管/清算 - 成交/撮合交易 - 流转/转账过户 1、发行 监管一般认为,代币化的股票即便是 1:1 映射,也不等同于原股票本身的法律权益,因此会被视为新发行证券。 在美国市场,新发证券要么走 S-1 注册公开上市,那就要接受其高成本和繁琐,要么退而求其次,寻求 Reg D 私募豁免 或 Reg A+ 小额公开发行这两种方式。 - Reg D 有限售期(6 个月至 1 年) 仅限合格投资者 - Reg A 每年额度有限(7500 万美元) 审批成本高 显然这两种方式都是非常蛋疼的,tZERO 当年死在 Reg D 模式:用户买了不能立刻卖,还得满足合格投资人资格,等到解锁的时候热度已经没了。 当然理论上还有一条路:Reg S 纯面向海外市场,豁免SEC监管,当年FTX其实就是用的这一套,不过人家是中心化交易所啊,有KYC的,但今天的代币化股票,可是要去纯链上的,你怎么百分之百确保没有美国用户? 2、撮合/成交 如果你只是代买股票,正常交易时间通过纳斯达克、纽交所下单,那么只需要券商Broker-Dealer 牌照就够了。甚至如果你只是为海外市场用户提供服务,那么只需要找一个美国本土券商去合作,把单子带过去就行。 但问题在于,代币化股票天然 24/7 可流转,可交易,一旦你的代币化股票在闭市阶段撮合,实际就进入了“独立二级市场”的监管定义,在美国的话,需要注册成为全国性交易所或至少是 ATS(另类交易系统)。 全国性交易所的门槛极高,所以绝大数项目正常都会选择 ATS,但这也是一条成本高、审批慢的路。 3、托管/清算 传统股票托管在券商Broker-Dealer 名下,通过 DTC 完成清算结算,整个过程在受监管的封闭系统内运行。 对于代币化股票来说,理论上,其股票底层,正常仍旧是通过券商托管,并经过DTC清结算。但股票代币和股票是分离的,代币存在于链上,虽然区块链相当于替代了DTC的清结算功能,但托管这块是不是也需要额外方案?要持有银行类的托管牌照?而如果是的话,又是一块成本。 4、流转/转账过户 传统股票过户在清算体系内完成,本身受规管,不需要额外支付或货币传输牌照。 但代币化股票链上可自由流转,如果涉及美国用户,就会触发联邦层面的 MSB(Money Services Business) 和各州的 MTL(Money Transmitter License) 要求。 同样是股票,到了链上就要多出一整套合规成本。 5、这也是最Tricky的地方 如果你把所有环节都按最高标准走一遍——Broker-Dealer + ATS + MSB + MTL,再严格用 Reg D 做发行,你基本上就是在复刻 tZERO。但这些本质上全是美国市场的监管要求,然而你大部分客户压根都不来自美国。 但你又没法像robinhood那样,因为只是代客成交,且买的是真实股票,所以只需要一个券商Broker-Dealer牌照就够了。除非你也愿意接受你的产品变成最简单的形态: - 纯用crypto代买,买真实股票 - 不面向美国用户 - 找一个美国本土券商合作 - 只支持股票交易时段 这样做合规风险自然最低,但商业上和富途、老虎这些产品也就没区别了,而且你在体验和价格上很难打赢他们。 6、真正的破局 从根子上解决问题,只有两条路: -SEC 对代币和原股票的权利关系作出界定 -美国公司在上市阶段也为代币化提交注册 这样一来,代币化股票就是已注册的公开证券,和非上链的股票平权,各种交易平台也能list了,有美国牌照的可以给美国用户提供服务,没美国牌照的就Block美国。平台方也只需要券商Broker-Dealer 牌照接入即可。 但此时交易和流动性必然主要会集中在纳斯达克、纽交所这类平台了,大部分参与方的价值捕获空间就很少,至少发行端肯定是赚不到啥了,只是在成交/撮合交易环节分一杯,给主流动性平台带带量,带带单子而已。
一图读懂:警察蜀黍是如何锁定涉案USDT的? 公安又是如何侦查现金换U、涉虚拟币电诈案件中担保平台钱包地址的侦查解析手段是什么? 01、电诈现金换U套路 近几年的电诈案件中,电诈客服引导受害人取现后与U商线下交易USDT(泰达币)的套路成为一种趋势,并从东部地区向西部落后地区蔓延。 电诈现金换U套路之一:电诈客服诱导受害人投资理财→电诈客服向受害人提供虚拟货币充值钱包地址→电诈客服向受害人推荐数位U商微信→受害人与U商约定线下交易时间地点→受害人将现金交给U商→U商先给电诈钱包地址转入10U测试→电诈客服回复受害人已收到测试资金→U商再将受害人现金等值USDT全部转入电诈钱包地址→电诈客服回复受害人已投资成功→数天后受害人资金被掏空觉醒被骗。 针对以上电诈套路,侦查员在做笔录时要详细询问受害人与电诈集团建联的渠道,了解受害人是如何一步步的迈入电诈陷阱,详细追问受害人的现金筹集方式,这关系到受害人群体的大小及案件规模等。 受害人与U商交易的细节也需要详细了解,这是案件侦查的抓手之一。 例如受害人与U商的详细聊天内容,这影响着对U商的定罪;例如受害人与U商的交易时间、交易地点、交易现场行为举止,这也为U商是否构成“掩隐”提供一定的佐证,同时也为进一步侦查U商及其团伙提供弹药。还有就是受害人每次交易的人民币金额、等值的USDT数量、涉及的钱包地址都要做好详细的笔录,这对深挖犯罪链条、追赃挽损能提供很大的帮助。 各类侦查工具,资金流、信息流等结合起来,才能一步步的实现对受害人资金的追赃挽损,对电诈集团犯罪链条的全链条打击。 02、涉虚拟币电诈案件中担保平台钱包地址的侦查解析手段是什么? 兄弟们众所周知,受害人的被骗资金往往在极短的几分钟内便可流向境外,那如果受害人被骗的是现金,受地域空间限制,这笔被骗资金肯定不能直接通过层层转移的方式原封不动的流向境外。这时,就产生了为电诈资金转移提供帮助的不同功能性团伙。 这些团伙可以大体分为两个部分,一部分是国内的现金搬运及洗白团伙,由车手、U商、水房、钱庄等组成;一部分是境外的电诈集团资金通道,由担保平台、电诈自有洗钱团队组成。 电诈自有的洗钱团队一方面对接担保平台进行统一结算,一方面对接国内的各种洗钱团伙承接受害人资金。同时,电诈集团也会用自有的钱包地址来转移涉诈资金(USDT),且会用USDT来支付其员工工资。 今年以来,在我国中西部地区越来越多的电诈案件资金,从受害人出流出后经一道即转化为USDT(泰达币)逃逸。在国内把涉诈的人民币变为USDT后转移,其中的关键节点就是担保平台。 在越来越多的涉虚拟币电诈案件中,发现涉诈人民币变为USDT后直接汇集到担保平台的钱包地址,这种担保平台众所周知的有“汇旺担保”,当然,在实际办案中还发现众多类似功能的担保平台存在,这些担保平台广泛的活跃在“TG”聊天软件上,它们为电诈资金的跨境流动提供了便利通道。 这类平台通常具备较强的反侦察意识,服务器部署在境外,运营人员隐匿身份,给追踪和打击带来极大困难。同时,这些担保平台与国内洗钱团伙深度绑定,受害人资金经车手、U商后便流向这类担保平台钱包地址。 这些担保平台的钱包地址交易特征较为明显,通常会呈现出高频小额的转入记录,随后再将连续收到的USDT扣除手续费后集中转出至境外的钱包地址。 此类案件的侦查,则需要围绕受害人被骗的时间和金额找到U商与担保平台地址交易的明细,从而锁定涉诈资金流向的关键证据。 再围绕担保平台钱包地址的交易明细,梳理上下游交易对手中的可疑钱包地址和调证点,结合U商的钱包地址展开侦查,进一步锁定U商的身份,为案件的进一步侦破提供有力支撑。 针对此类涉虚拟币电诈担保平台,一方面围绕资金流研判交易链路及可疑人员,一方面要围绕信息流反证资金流,再从资金流上扩线,交叉分析,逐步厘清案件全貌。 (声明,此文内容为参与X安的培训内容整理)
财经悟空
1个月前
从零知识到实盘机会: $PROVE 全面解析 Succinct ($PROVE) 作为币安第31期 HODLer 空投项目上线,一上线就给足了看点:开盘冲高 2U,流动市值超 3 亿+,是近期少有的“TGE 不破发”选手。 🔸Succinct 要做的事很简单 ——把“零知识证明”变得像云服务一样好用。 SP1 zkVM:支持用 Rust/C++ 写程序,自动生成零知识证明 去中心化证明者网络:任何人都能贡献算力赚取 PROVE 核心场景:跨链验证、Rollup、链下计算、AI 结果验证等 目前已合作 Polygon、Celestia、Lido、Mantle 等 30+ 大型项目,守护链上资产超 $40 亿。融资背景同样豪华,Paradigm 领投 5500 万美金。 🔸Succinct为什么值得关注? 1⃣技术门槛高,护城河深:ZK 赛道进入壁垒极高,市场参与者有限 2⃣已落地 → 已有营收:测试网已处理 500 万+ 证明,ARR 约 250 万美金 3⃣代币三用:支付、质押、治理——不是单纯的故事币 这是个技术+资本双加持的项目,短线有波动,长线看生态落地,交易上可灵活多空,关键是吃到波动带来的流动性机会。 还没持有 $BNB 或者要参与挖矿打新的,可以通过我的专属最高返佣链接注册: 链接打不开的朋友注册直接在币安APP界面注册即可,邀请码:XBXFHXC1 在 #Binance  ,通过使用BNB申购保本赚币(定期和/或活期)产品,用户将自动有资格获得HODLer空投(以及Launchpool和Megadrop奖励)。通过使用BNB申购链上赚币产品,用户将自动有资格获得HODLer空投以及Launchpool奖励。 更多BNB Holder尊享福利关注: