#金融监管

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德潤傳媒
2个月前
跨境汇款迎重大调整:超5000元需身份核验,资金流向全程留... 没有什么用 共匪哪里都找不到钱了，要死了。
#跨境汇款 #身份核验 #资金流向 #金融监管 #负面
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小牛OTC
2个月前
明年起，跨境汇款超5000元，要注意了。 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日施行。 第三十四条： 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。
跨境汇款新规引发民众担忧：5000元以上需核实身份· 3 条信息
#跨境汇款 #5000元 #金融监管 #资金审查 #2026年1月
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明年起，跨境汇款超5000元，要注意了。 你汇点学费、寄点生活费、买点国外软件，全得查你祖宗三代。 在这个国家，洗钱的永远安全，小老百姓倒先成了“重点监控”。 以前是怕钱进不来，现在是怕钱出去。 官府永远有理，百姓永远有嫌疑。 刚看到昨天出新规了，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日施行。 第三十四条： 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。
跨境汇款新规引发民众担忧：5000元以上需核实身份· 3 条信息
#跨境汇款 #5000元 #金融监管 #个人信息审查 #资金流出
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陕西旬阳农商行因违规发放固定资产贷款被罚41万元 六名责...
银行贷款管理失责，恒丰与广发等多家银行遭重罚· 37 条信息
#陕西旬阳农商行 #违规贷款 #固定资产贷款 #行政处罚 #金融监管
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乌鲁木齐银行因多项业务管理不审慎被罚款175万元
银行贷款管理失责，恒丰与广发等多家银行遭重罚· 37 条信息
#乌鲁木齐银行 #罚款 #业务管理不审慎 #金融监管 #负面
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德潤傳媒
2个月前
警察永远是对付百姓的“铜墙铁壁”！11月24日，上海市国家金融监督管理总局门口，金融难民前来维权。当局出动大批警察、特警、保安，组成“人墙”，阻止访民进入监管部门大楼。访民高喊：“人民警察为人民！”网友：他们更乐于将他们解决不了的问题变成你的问题。
#上海金融难民维权 #警察阻拦访民 #人民警察为人民？ #警民冲突 #金融监管
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金融监管总局拟加强资产管理信托业务监管
记者从金融监管总局获悉，为规范信托公司资产管理信托业务发展，金融监管总局制定了《资产管理信托管理办法（征求意见稿）》，于10月31日向社会公开征求意见。根据征求意见稿，资产管理信托定位为基于信托法律关
#金融监管 #信托公司 #资产管理信托 #管理办法 #征求意见
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金融监管总局发布养老理财新规 试点扩至全国
#金融监管 #养老理财 #新规 #试点 #全国
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国家金融监督管理总局发布 《关于部分规范性文件废止和宣布...
#金融监管 #规范性文件 #废止 #政策调整
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我国将严肃整治利用App开展非法金融活动问题
记者10月31日从金融监管总局获悉，防范和打击非法金融活动部际联席会议日前在京召开严厉打击利用App开展非法金融活动专题会议，强调要采取果断有力的措施，严肃整治利用App开展非法金融活动问题，坚决守护好老百姓“钱袋子”。
#金融监管 #非法金融活动 #App整治 #百姓钱袋子 #严厉打击
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新华社：从金融监管总局获悉，防范和打击非法金融活动部际联席会议日前在京召开严厉打击利用App开展非法金融活动专题会议，强调要采取果断有力的措施，严肃整治利用App开展非法金融活动问题，坚决守护好老百姓“钱袋子”。
#金融监管 #非法金融活动 #App整治 #защиты денег населения #严厉打击
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金融监管总局发文推动行业规范使用第四套生命表
#金融监管 #生命表 #行业规范 #政策 #中性
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中国人民银行行长潘功胜10月27日在2025金融街论坛年会上表示！！ 2017年以来中国人民银行会同相关部门，先后发布了多项防范和处置境内虚拟货币交易炒作风险的政策文件，目前这些政策文件仍然有效！ 下一步，中国人民银行将会同执法部门继续打击境内虚拟货币的经营和炒作，维护经济金融秩序，同时密切跟踪、动态评估境外稳定币的发展。
央行推出八项金融政策，数字人民币国际化引发热议· 44 条信息
#潘功胜 #中国人民银行 #虚拟货币 #金融监管 #风险防范
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据新浪财经，中国人民银行行长潘功胜 10 月 27 日表示，近年来，市场机构发行的虚拟货币特别是稳定币不断涌现，但整体还处在发展早期。国际金融组织和中央银行等金融管理部门对稳定币的发展普遍持审慎态度。10 天前，在华盛顿召开的IMF/世界银行年会上，稳定币及其可能产生的金融风险成为各国财长、央行行长讨论最多的话题之一，比较普遍的观点主要集中在，稳定币作为一种金融活动，现阶段无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的基本要求，放大了全球金融监管的漏洞，如洗钱、违规跨境转移资金、恐怖融资等，市场炒作投机的氛围浓厚，增加了全球金融系统的脆弱性，并对一些欠发达经济体的货币主权产生冲击。潘功胜强调，2017 年以来，人民银行会同相关部门先后发布了多项防范和处置境内虚拟货币交易炒作风险的政策文件，目前这些政策文件仍然有效。下一步，人民银行将会同执法部门继续打击境内虚拟货币的经营和炒作，维护经济金融秩序，同时密切跟踪、动态评估境外稳定币的发展。
央行推出八项金融政策，数字人民币国际化引发热议· 44 条信息
#虚拟货币 #稳定币风险 #金融监管 #潘功胜 #中国人民银行
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一图搞懂：中国金融体系流转逻辑图！ 金融，很多外行兄弟听上去挺高大的，也不知道是干什么的。 是股票，是债券，是保险，是贷款，还是年薪百万？ 太狭隘了。 金融是一国的血脉，血液流到之处，才有生命。 金融从来都不是独立发展，实体经济、人们的需求才是造就金融的根本。 这一系列文章就是来做最简单的科普的，持续关注，你就能慢慢了解金融世界。 今天我们就金融主体之间的纠缠简单聊几句。 １.企业 目标：盈利 给其他主体提供：（居民）工作岗位、产品；（金融机构）需求 企业是创造价值的地方。而价值由利润体现。 巴菲特、芒格一直持有的投资理念，“长期价值投资”，就是去看企业能够为社会创造的价值有多少，能不能持续。这个价值外化出来，就是利润。所以，一般情况，价值高的企业，赚取的利润就多，人们也更愿意买它的股票。 企业通过生产产品、提供服务，满足社会的需求，来实现盈利。 无论是产品还是服务，拿到市场上去卖的时候，标价与成本之间的差距必须cover企业正常运营的成本，包括借钱来生产的利息、发给工人的工资、给股东的股利（上市公司）、销售费用等等。如果不能满足这个条件，企业就会亏损，连年亏损最终的结果就是破产。 于是我们有了企业的生命周期：创立－生产－盈利－生产－循环，或者，创立－生产－亏损－破产。 在每个环节，都有金融的影子。 在创立的阶段，由于很少有人能拥有开一家公司的原始资本，所以通常的做法是融资，去找别人借钱并承诺付利息。在中国的语境下，企业融资通常找的是商业银行。银行贷出资金，企业由此孵化。 接着，企业开始投资各种生产线，招兵买马，布局销售渠道等等。企业可以先签合约，先接下订单先收钱再生产货物，也可以先交货，再向买家收费。其中资金与货物的时间差，是企业与企业之间的信用，相当于借贷。 当企业完成一轮生产，收到货款，假设企业盈利，多的钱怎么花？扣除税费（交给国家的钱）、工资（给工人的钱）、利息（还给商业银行的）等等后，剩下的净利润再进行分配。净利润在法定的比例基础上，可以继续添加，回笼给公司，以便继续投入生产（除了购买生产设备之外，还有并购、上市也算在内，这就涉及到证券公司）；还可以发放给股东（投资者）；也可以发展副业，拿去投资等等。 ２.居民 目标：资产增值、时间上的分配 给其他主体提供：（企业）劳动力、资本、需求；（金融机构）需求 居民每年收到的钱，来源于两部分：劳动和资本。劳动带来工资，资本坐生利息。 居民每年花出去的钱，大致分为：消费和投资。消费带给企业订单，投资带给金融机构需求。 企业给居民提供工作岗位，居民拿到工资后，又去消费，给企业提供生产的订单，也就是需求。 拿到手的工资，可不能全当下消费了，你还得考虑考虑未来。 这种“考虑未来”就是投资，简单来说，就是失去现在的钱，获得未来的钱。股票是投资，基金是投资，银行存款是投资（有利息），房地产是投资（房价大多还会上涨，算在投资里），保险是投资（五险一金），教育也是投资（预期未来有回报），以此类推。这些投资，要想实现，就得靠金融机构提供相应的服务。 ３.金融机构 目标：盈利 给其他主体提供：各种金融服务 金融机构分为两大类：商业银行和非银机构。 在中国金融体系以银行为主导，银行占据主导作用。 商业银行最基本的业务是存贷款，居民在银行存钱获得利息，企业向银行借钱获得融资，而银行就是在两者中间，减少借贷双方的交易成本，提供服务，获得差价，以此盈利。 非银机构中，以证券、基金、保险为代表。 证券公司和证券打交道，包括替别人买卖证券和自己买卖，同时也是为个人和企业提供专业的金融服务。股票是最著名的证券。 基金，是许多投资者把钱拿出来，放在一起形成一个大的资金池，交给别人理财管理，取得利息。 保险是人们为了预防意外，为了分担风险，交出现在的部分资金，在未来的某刻达成条件后，领到对应承诺的钱。可以是预防老了没钱，可以是预防失业了没钱，可以是预防生病了没钱等等。 想看更多分析，关注公众号视频号【杨大宝识】，帮助你建立起对财富的基础认知，有热点有情怀，好看不难懂，欢迎关注～ ４.国家 目标：借钱 为其他主体提供：无风险国债、资本市场定价基础 国家财政也有收入和支出。收入主要来源于税收，支出的方面就多了。国家支出不是以盈利为目的，干的事大多是为了解决市场外部性，促进社会公平的。 收入和支出不一定相等。收入大于支出，就有了盈余。收入小于支出，就有了赤字。 赤字怎么办？两条路，要么借钱以后再还，要么把这个赤字分担到人民头上（方法有很多，比如通货膨胀）。所以这样一看，对人民最好的方法还是借钱。于是，国家以自己的信用担保，发行了国债。 国债既然是以国家信用为担保，这就意味着，只要国家不垮台，这笔债是绝对要还的。也就是说，没有任何欠债不还的风险。这是一个非常好的特点，市场就拿来当作定价的基础，发挥价格信号的作用。说人话，记住：风险越大，收益越大。既然国债这么安全，一定会还，那么一笔钱，我借给你，你的风险可比国债大，你是不是要多给点利息。 ５.金融监管 目标：宏观审慎、金融稳定、保护弱势群体 为其他主体提供：（居民、企业）良好的资本市场环境；（金融机构）良好的竞争格局；（国家）整体风险管理 如果一切都能按计划来，那就没有“想要重来”。 如果一切都是那么完美，那就没有后悔。 但是，市场不能被安排，机制也不都是完美的，金融体系多多少少也会出点差错。而金融监管的职责就是，尽可能排除系统性风险，保持宏观上的稳定，同时保护保护，由于机制不完善出现的市场上的弱者。 “系统性”风险是指后果严重，影响到整个市场，而且无法被分散的风险。再翻译一下，就是这个风险一旦成为现实，将会对每个人的生活造成严重的危害，并且，这个风险没有办法通过各种手段去削减、避免，它就那样一直存在着，独自美丽。 微观审慎是在微观层面上，对金融体系每个部分相对比较分开的监管，效率高，但容易造成“你一套我一套”的监管，以盈利为目的的企业、金融机构就会按照对自己最有利的监管去执行，最终容易造成监管不力，金融危机以及危机发生后的责任认定（各监管部门的扯皮）。所以，提出了宏观 审慎。 市场机制不完善，有几个“老大难”的问题。 比如中小微企业经常性筹不到钱的问题。为什么筹不到呢？ 复习一下，中国金融体系主要以银行为主导。银行（这里都指商业银行）的目标是盈利的。 所以银行只想把钱借给信用好的，能还钱的企业，只会“锦上添花”，从不“雪中送碳”。而中小微企业不像大企业那样，没办法证明自己的盈利能力，于是就造成，很多中小微企业借不到钱。 金融监管任重而道远的任务，就是解决诸如此类的问题。 ６.总结 看到这里，你也许会发现，金融不就是投融资嘛。 恭喜你，你已经超过绝大多数人对金融认知。如果本篇文章对你有帮助，双击一下屏幕～ 最后可以take-away，重庆前市长黄奇帆总结的， 金融的本质，就三句话： 第一句话，为有钱人理财，为缺钱人融资。 第二句话，信用、杠杆、风险。 第三句话，为实体经济服务。
#金融体系 #中国经济 #投融资 #金融监管 #实体经济
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RamenPanda
4个月前
前段时间中国大陆要求美股券商禁止中国大陆居民开户美股。两周后，贸易战2.0，中美斗争进入白热化阶段，美股暴跌 事出反常必有妖。。动作都是环环相扣的。不让中国大陆居民开户美股，实际上实在保护大陆的投资者。。
#中美贸易战 #美股暴跌 #中国大陆 #金融监管 #保护投资者
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BITWU.ETH 🔆
4个月前
⚡️看了下本月的大事件，发现10月的节奏很关键，数据和制度在双重发力—— 1⃣10月9日：美联储主席鲍威尔讲话。 我们只看两个关键信号： 是否更频繁提“经济放缓/劳动力市场降温”； 是否强调“数据依赖+会议对会议（meeting-by-meeting）”。 若①给出“弱数据”，且用词偏鸽 → 市场前置交易“月底宽松”； 若①模糊/矛盾，且用词偏鹰 → 月底见分晓，波动拉高。 2⃣10月15日：美国9月CPI。这是决定月底基调的关键数据。 3⃣10月18日：美国正教会加密事务小组圆桌会议，主题涉及金融监管与隐私 4⃣10月21日：美联储支付创新会议，主题涉及稳定币、人工智能和代币化 3和4很能反映趋势了，稳定币、代币化、AI同时上桌，说明Crypto正被拉进主流金融体系中，意味着美联储的合规框架在加速搭建。 5⃣10月29日：美联储利率决议。 10月3日的非农，10月15日的CPI，这两个数据，决定了29日利率决议能不能从“口头宽松”走到“实质宽松”。 目前本月降息25bp的概率为96%，看起来流动性转向的节奏开始了。 GM！神清气爽的一天，相信10月会给我们带来好结果！
美联储维持利率不变，降息现分歧，7月预期降温，关注9月· 470 条信息
#美联储 #利率决议 #CPI #加密货币 #金融监管
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BITWU.ETH 🔆
4个月前
⚡️看了下本月的大事件，发现10月的节奏很关键，数据和制度在双重发力—— 1⃣10月9日：美联储主席鲍威尔讲话。 我们只看两个关键信号： 是否更频繁提“经济放缓/劳动力市场降温”； 是否强调“数据依赖+会议对会议（meeting-by-meeting）”。 若①给出“弱数据”，且用词偏鸽 → 市场前置交易“月底宽松”； 若①模糊/矛盾，且用词偏鹰 → 月底见分晓，波动拉高。 2⃣10月15日：美国9月CPI。这是决定月底基调的关键数据。 3⃣10月18日：美国正教会加密事务小组圆桌会议，主题涉及金融监管与隐私 4⃣10月21日：美联储支付创新会议，主题涉及稳定币、人工智能和代币化 3和4很能反映趋势了，稳定币、代币化、AI同时上桌，说明Crypto正被拉进主流金融体系中，意味着美联储的合规框架在加速搭建。 5⃣10月29日：美联储利率决议。 10月3日的非农，10月15日的CPI，这两个数据，决定了29日利率决议能不能从“口头宽松”走到“实质宽松”。 目前本月降息25bp的概率为96%，看起来流动性转向的节奏开始了。 GM！神清气爽的一天，相信10月会给我们带来好结果！
美联储维持利率不变，降息现分歧，7月预期降温，关注9月· 470 条信息
#美联储 #利率决议 #CPI #加密货币 #金融监管
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禁止加密货币的国家有： 斐济 龙国 玻利维亚 伊拉克 阿尔及利亚 孟加拉国 ‌摩洛哥 尼泊尔 一眼望去，都是发展中国家，越穷，对新事物越排斥
#加密货币禁令 #发展中国家 #金融监管 #风险规避 #保守主义
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证监会：“十四五”期间作出行政处罚2214份 罚没414亿元
#证监会 #行政处罚 #十四五 #罚没 #金融监管
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不满瑞士政府新规，瑞银考虑搬去美国
据《纽约邮报》14日报道，拥有162年历史的瑞士银行业巨头瑞银正在考虑将其总部迁往美国，以回应瑞士政府对于新资本监管提出的要求。
#瑞银 #总部搬迁 #美国 #金融监管 #负面
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两部门联合发布金融领域"黑灰产"典型案例
　　本报北京9月15日电（记者屈信明、张天培）记者从金融监管总局获悉：金融监管总局、公安部持续加大工作协同力度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为，取得积极
#金融监管 #公安部 #打击金融犯罪 #行政执法 #刑事司法
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8家银行被罚1.487亿元！多张罚单，集中公布……
银行贷款管理失责，恒丰与广发等多家银行遭重罚· 37 条信息
#银行罚款 #金融监管 #违规处罚 #银行业务 #负面
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金融监管总局、中国人民银行、中国证监会将联合开展金融教育...
#金融监管 #金融教育 #中国人民银行 #中国证监会
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两部门联合印发《档案工作管理办法》 规范加强金融监管机构...
#金融监管 #档案工作 #管理办法 #政策规范