#金融监管

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以后凡宣称“美国合规”的项目，咱都扒一遍，看看什么妖魔鬼怪！ 继续‼️ 美国MSB和新西兰FSP，严格意义上都不是牌照，都是简单的备案！对实际业务并没有监管！新西兰政府已经大批的注销过FSP！ 新西兰真正的金融服务牌照是FMA(Financial Markets Authority)，可以募集资金，托管资金！
#美国合规 #金融监管 #MSB #FSP #新西兰FMA
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XinGPT🐶
1周前
美国白宫准备发布行政令，惩罚对加密公司和保守派人士存在歧视的银行 解读背景与监管逻辑： 1.美国银行对加密企业长期存在“去风险化”现象 •自2013年起，FinCEN和OCC就要求银行加强BSA/AML合规； •2023年“Operation Chokepoint 2.0”争议，部分共和党人士指责银行在监管压力下集体拒绝加密企业开户； •加密企业资金流动受限，甚至影响了USD稳定币发行和交易所结算。 2.政治中立 vs. 业务风险管理的冲突 •银行通常可基于BSA/AML、声誉风险、业务风险拒绝开户； •但如果被认定为基于政治立场或行业本身的排他性拒绝，可能违反ECOA或引发反垄断调查； •例如，若几家大行一致拒绝加密公司，可能被视为形成事实上的“金融封锁”。 3.行政命令的作用与局限 •行政命令可要求联邦监管机构（OCC、FDIC、Fed、CFPB、FTC）展开调查； •可授权制定新规或启动执法，但本身不改变法律条文； •银行可能通过强化文件化风险理由（合规或KYC）来应对，避免被认定为政治歧视。 可能的金融与市场影响 1.对大型银行 •短期合规压力上升，需要对拒绝客户的理由进行书面化、合规化； •若被查出存在“政治歧视”，可能面临罚款或监管限制； •银行或倾向恢复对部分加密企业、政治敏感群体的有限服务。 2.对加密行业 •若行政命令生效，可能改善加密企业银行账户获取难度，缓解USD结算困境； •对稳定币发行方、交易所、矿企、托管机构都是利好。 3.对金融监管格局 •标志着美国监管从“加密去风险化”向“金融中立化”过渡； •未来银行风险管理需更加**依赖具体合规风险（AML、制裁、欺诈）**而非政治或行业标签。
美国参议院通过GENIUS法案，稳定币监管新规引发热议· 48 条信息
#加密货币 #银行歧视 #行政命令 #金融监管 #政治中立
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阳光人寿被罚款221万元 多名责任人合计被罚70万元
保险医保乱象：低价陷阱与理赔维权难！· 49 条信息
#阳光人寿 #罚款 #金融监管 #违规 #负面
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贷款“三查”不审慎等，大理宾川长江村镇银行被罚款30万元
#宾川长江村镇银行 #罚款 #贷款三查不审慎 #金融监管 #负面
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华夏人寿业务许可证被吊销 责任人合计被罚232万元 1...
保险医保乱象：低价陷阱与理赔维权难！· 49 条信息
#华夏人寿 #业务许可证吊销 #责任人 #罚款 #金融监管
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中国大地财险被罚款473万元 19名相关责任人合计被罚...
保险医保乱象：低价陷阱与理赔维权难！· 49 条信息
#中国大地财险 #罚款 #金融监管 #违规 #责任人
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广银理财被罚没合计1159.88万元 两名责任人合计被...
银行贷款管理失责，恒丰与广发等多家银行遭重罚· 18 条信息
#广银理财 #罚款 #金融监管 #违规 #责任人
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金融监管总局发文规范“惠民保”：不得搞低价无序“内卷式”竞争
市场监管总局出手整治企业低价竞争，行业内卷现象引发关注· 27 条信息
#惠民保 #金融监管 #规范 #低价竞争 #保险
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金融监管总局发文要求城市商业医疗险坚守商业属性规范精准定价
#金融监管 #商业医疗险 #商业属性 #规范定价
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长安银行因违反支付结算管理规定被处罚款400万元
银行贷款管理失责，恒丰与广发等多家银行遭重罚· 18 条信息
#长安银行 #支付结算 #违规 #罚款 #金融监管
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金融监管总局要求全力做好主汛期灾害应对和保险理赔服务工作
新华社北京7月29日电（记者张千千、李延霞）记者29日从国家金融监督管理总局获悉，金融监管总局财险司已向有关金融监管局、财险公司、银保信公司、保险业协会发布通知，要求全力做好主汛期灾害应对和保险理赔服
6省区市紧急获1.5亿救灾资金，防灾救灾刻不容缓！· 23 条信息
#金融监管 #灾害应对 #保险理赔 #汛期 #财险
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中国工商银行拟全额赎回29亿美元境外优先股 获金融监管总...
#中国工商银行 #优先股 #赎回 #金融监管
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渤海银行再收165万元罚单！半年累计被罚超300万元
银行贷款管理失责，恒丰与广发等多家银行遭重罚· 18 条信息
#渤海银行 #罚单 #罚款 #金融监管
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三明金融监管分局核准刘淑招将乐县农村信用合作联社理事
#刘淑招 #将乐县农村信用合作联社 #理事 #金融监管 #人事变动
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美国财长贝森特Bessent： 美联储，一错再错，没人问责！ 全是博士，全是专家 结果呢？ 货币政策、监管、金融稳定，全管了， 美国经济什么时候真正稳过？ 如果这是联邦航空局，出了这么多错， 我们早翻遍整个系统找原因了。 美联储呢？ 一错再错，没人问责。 就拿加征关税这事， 当初哭天喊地说会引发通胀， 现实呢？ 通胀数据挺好，哪来的通胀？ 是观念僵化？ 是路径依赖？ 还是根本没人想负责？ 你看看那栋楼里坐着的一排排博士， 写报告、做模型、开会 但具体干了什么？ 没人知道。 就像是一场为学术界开的“全民基本收入实验”， 养着一堆理论家，做不出实际成果，却还能年年领工资。 所以，问题不是出错了， 而是美国默认他们出错是正常的。 美联储到底完成了它的使命了吗？ 如果没有，为什么我们还继续信任这样一个机构？
美联储主席“宫斗”：特朗普逼宫，继任者浮出水面· 163 条信息
#美联储 #货币政策 #金融监管 #通货膨胀 #贝森特
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平度金融监管支局党委书记、局长宋延边接受审查调查
#平度 #金融监管 #审查调查 #宋延边 #反腐
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规范金融机构管理加强金融消费者权益保护
印发《金融机构产品适当性管理办法》，是国家金融监督管理总局贯彻落实党中央、国务院关于加强金融消费者权益保护的决策部署，将保护金融消费者权益关口前移的重要举措。该办法的出台，有利于促进金融机构全面加强适当性管理，有效规范经营行为，进一步营造公平诚信、安全放心的金融消费环境。
#金融机构 #产品适当性管理办法 #金融消费者权益保护 #金融监管 #消费者权益
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Salonbus
1个月前
为什么不许Fed 发行稳定币? 这是有什么法理依据吗。 我不懂，一个国家的法币发行权进私人腰包，这在过去是篡位的fact 啊，得车裂的 如果是CN 宣布禁止发行CBDC ，只允许私人发行，估计轮媒已经把安禄山人选都拟好了。 美国这个特区太神奇了，人类制度实验的热土
美联储主席“宫斗”：特朗普逼宫，继任者浮出水面· 163 条信息
#美联储 #稳定币 #法币发行权 #金融监管 #阴谋论
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《太监研究性生活》 读上海国资委关于稳定币学习会有感 “更好发挥国资国企在科技创新、产业控制、安全支撑的重要作用” -- 贺青，上海国资委党委书记在学习会上的发言 关键词“控制”、“安全” 会议的具体行动计划最重要的一段如图 构思中的人民币稳定币，本来就没多大的池子，本来就没多少用户，还要分成墙内墙外两个 我就想问一下，一个站在上海国资委角度，方便控制，能维护国家国资安全的稳定币 币圈用户会什么时候用？ 是在防止出入金冻卡的时候？ 还是在躲避远洋捕捞的时候？ 又或者是能在辛辛苦苦炒币炒股赚了点钱之后能避免被“倒查15年”？ 国资委领导也许知道这些，也许不知道，但这并不重要 唯一重要的，是立场 决定国资委领导们立场的， 还是那句话： “我们国家欢迎一切直接提升物质生产的新技术，但讨厌某些改善分配关系的新技术，反对一切解构权力的新技术” 但不好意思， 美元稳定币正是法币在解构自己的权力的第一步
#上海国资委 #稳定币 #数字人民币 #金融监管 #权力解构
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央行：8月1日起10万元以上现金交易需上报
央行新规：现金购金超10万需申报，民间资本流动受限· 8 条信息
#央行 #现金交易 #10万元以上 #上报 #金融监管
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中国人民银行：8月1日起，现金买黄金超10万元需上报
央行新规：现金购金超10万需申报，民间资本流动受限· 8 条信息
#中国人民银行 #现金买黄金 #超10万元 #需上报 #金融监管
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央行：8月1日起，现金买黄金钻石超10万元需上报
央行新规：现金购金超10万需申报，民间资本流动受限· 8 条信息
#央行 #现金买黄金钻石 #超10万元 #需上报 #金融监管
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小牛
1个月前
央行：8月1日起，现金购买黄金超过10万人民币，需要申报。
央行新规：现金购金超10万需申报，民间资本流动受限· 8 条信息
#央行 #现金购买黄金 #10万人民币 #申报 #金融监管
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国家金融监管总局：进一步拓展金融开放广度和深度
金融业高管“换血”：券商震荡，人保添将· 60 条信息
DeepSeek数据泄露：德国下架，信任崩盘· 163 条信息
#金融监管 #金融开放 #国家金融监管总局 #政策拓展 #积极
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Bruce J
1个月前
美国刚刚通过的稳定币《GENIUS法案》 为稳定币发行人设定了以下要求： 1. 储备要求：发行人需按1:1比例持有储备资产（如美元、短期国债等）。 2. 披露与审计：每月公开储备构成，需由注册会计师事务所审查，CEO和CFO需向监管机构认证披露准确性。 3. 监管框架：稳定币发行人可由联邦或州监管机构监督，小型发行人（发行量低于100亿美元）可选择州监管。 4. 消费者保护：包括反洗钱（AML）规则、优先偿付权（破产时持币者优先获偿）等 5. 限制条款：禁止国会议员或高级行政官员在任职期间发行支付稳定币。
美国参议院通过GENIUS法案，稳定币监管新规引发热议· 48 条信息
#美国立法 #稳定币 #金融监管 #反洗钱 #消费者保护