Bill Qian

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4周前

过去几年，我一直为阿联酋屡次被评为全世界最安全的国家/城市的记录而感到骄傲，事实也的确如此。这里基本可以做到路不拾遗，你可以在晚上在任何一个街道走路，不用担心出行问题。但是不出意外的话，意外/无常总是会用一种想不到的方式，打破我们的观念和执着。比如阿布扎比和迪拜的确是很安全，但现在看来，是一种城市治安层面的安全；阿联酋虽然中立，但依然有美军基地，这也构成了伊朗的无人机和弹道导弹攻击的逻辑，在迪拜都造成了地标性建筑物的威胁和损伤，比如，棕榈岛，机场Terminal 3，也就是著名的阿联酋航空的主航站楼，还有七星级帆船酒店。关于黄金。这次的情况，让我再次思考黄金的问题。随着领空和路上口岸的封闭，我觉得在极端环境下，一个人在自己的居住地储藏实物黄金，都是有问题的，因为你可能么有办法带上他离开你的居住地。实物黄金在极端环境下，是一种“本地化”很强的资产。除非你像现在很多的美国富豪一样，人在美国，然后去新西兰造碉堡，同时把黄金储藏在那里的地下室。这条路对大多数普通人，也没有借鉴意义。关于比特币。比特币在这次的冲突中，依然扮演着24/7可交易的数字风险资产的角色，当市场的情报已经相信哈梅内伊死亡了以后，比特币的价格和Polymarket上的哈梅内伊死亡的概率，都直接大涨了。所以从这个角度来说，很多时候，我们要相信群体智慧（Wisdom of the Crowd ）。我觉得关于“比特币是数字黄金”这句话，现在说的太早了。黄金是黄金，比特币还是比特币。至于比特币未来会不会成为数字资产的避险工具，那可能还需要一代人的演化和观察。也可能最后比特币也未必需要成为避险工具（关于他和市场的相关性），最后就是数字资产的价值储藏。关于多元化。我在阿联酋的有些朋友，自己的财富大头就是不断的积累在阿布扎比和迪拜的房地产。这在投资和金融学上叫做“Home Bias”，也就是因为热爱自己的家乡（或者第二故乡），最后过度配置，就和中国大多数的居民绝大多数的财富都是中国房地产这一个单一类别一样。我也经常劝大家，其实多元化，无论是资产的多元化，地域的多元化，都是一种反脆弱，都是一种对世事无常的“安全边际”的表达。就是说，承认自己的无知和渺小的，那么多元化，就是一种安全边际的表达。我之前写过一篇《如何在战争中保全生命与财富》，也供大家参考，祝大家都能够在这个乱世中，照顾好健康，生命和财产。

4个月前

当很多人还在笑话巴菲特苹果卖早了，结果他们可能已经看到Gemini的崛起，开始买入谷歌。后巴菲特时代的伯克希尔，越来越懂tech了，佩服。从五十年代的捡烟蒂，七十年代的现金流，八十年代的“买区域性报纸就是买垄断”，到过去五年开始买苹果，今天开始买AI(谷歌）。当年的很多黄金策略，今天早就已经不再适用，比如报纸这个行业都没了。贯穿始终的，是老巴一生的学习，突破和进化。

#巴菲特 #Gemini #谷歌 #AI #投资策略

4个月前

我听段永平雪球播客的一些感想 1. 一旦遇到没有诚信的雇主或者老板，一定要尽早离开。这一点，也很适合适合金融圈、科技圈、加密圈内的朋友。 2. 他从步步高、oppo 和vivo赚的钱，最高时AUM里90+%是苹果，很有意思。如果你在做一个科技公司或者项目方，那你肯定看好和深刻理解了你自己的行业，可以考虑同时买你这个行业的龙头。就好像段永平买苹果，同时又是oppo vivo的股东。他可能不是有意为之，但本质上他因为懂手机，所以从生意里赚钱，又因为他太懂手机了，所以有勇气在高峰时把整个盘子的90+%都重仓了苹果。在数字化领域，形成了哑铃策略。 3. 下过重注的只有七个：网易、雅虎（买阿里）、苹果（最高时仓位90%以上，每一次跌就买，很惊人，现在处于减仓周期）、伯克希尔（不大）、茅台和腾讯（还可以）。碰过的股票很多，但重仓过的，只有七个。他对重仓的定义，没有明说，我感觉应该超过10%。 4. 他不认自己下过重注的：英伟达（应该持续在学习，买了一点）、GE(只是一次08年的抄底而已，他认为这是一个赚到钱的错误投资）、拼多多（天使，其实投资成本很少，后来回报很大而已，后来二级也买了）、谷歌（不够重仓）、特斯拉（因为不喜欢马斯克，不喜欢特斯拉的售后服务，就早卖了）

#段永平 #投资 #苹果 #重仓 #科技股

5个月前

创新都是从边缘开始，最后才进入主流：1. 就好像稳定币一开始是服务炒币人群和东南亚灰产的；2. 英伟达一开始是服务游戏人群；3. 大疆无人机刚开始只是玩具，现在带动了全球战争进入无人机新范式。最近听了剧作家宋方金的分享，发现内容行业也是如此：当年的网剧，一开始也是制作粗糙，怪力乱神，全都是"太监穿越，盗墓挖坟"这类题材，但后来出现了《漫长的季节》和《三体》这样的优秀作品，形成了自己的美学方法。未来的微短剧也是一样。所以如果我们觉得自己好像是在做不那么正经的事儿，要提醒自己，可能这就对了，因为自己先人一步，在边缘地带开始了创新。

#创新 #边缘 #主流 #网剧 #微短剧

6个月前

全球有40亿人生活在严格的资本管制下，因为政府怕自己的“token”和TVL跌，所以禁止跨链和出金，把自己打造成单机版交易所。这就是一种很朴素的项目方护盘的方法。世界上大概有十几到二十个国家资本管制比较严格：外汇、跨境投资、利润汇回都得审批，有的基本不能自由兑换。像中国、印度、阿根廷、委内瑞拉、埃及、俄罗斯、尼日利亚等。大道至简

#资本管制 #跨境投资限制 #外汇管制 #经济政策 #国际金融

6个月前

以太坊到底是IBM ，还是亚马逊？前者提供IT解决方案，有面子没里子。后者是征税平台, 挣抽税的钱，比如gas和基于gas的utility value. 有一点求大家指导，现在这么多的“基于以太坊”的“基于”，是基于他的IT标准，还是都需要向他交税？到底“基于”是个面子，还是面子里子都给了以太坊？

以太坊上涨背后的操控与山寨币季节的迷思· 102 条信息

#以太坊 #IBM #亚马逊 #IT标准 #Gas

8个月前

周末我在洛杉矶叫了一辆Uber，司机是一个34岁的塔吉克斯坦小哥阿米尔，他用生涩/热情的英语，跟我讲了他的走线偷渡史。小哥出生在塔吉克斯坦，年轻时便开始闯荡世界。曾在俄罗斯住了15年，经营一家鞋店，还在当地的亚马逊式平台上卖货。后来，他又在塔吉克斯坦做过汽车零件生意，每卖一辆车能赚500美元的佣金。冒险精神让他不满足于现状，他搬去土耳其生活了5年，娶了一位巴基斯坦女子，婚姻维持了5年。他坦言，土耳其是他最爱的地方，风景优美、生活舒适，如果将来能拿到美国公民身份，他希望在土耳其定居。 2023年，因为朋友的推荐，他决心走线偷渡来美国，阿米尔带着2万美元积蓄，辗转了5个国家，从土耳其到拉美，再到了墨西哥，最后来到美国。他和5个朋友一起抵达，但其他人因思念家人返回了家乡。刚到美国时，他没有合法证件，在美墨边境等待了两个月，通过CBP（美国海关与边境保护局）办理了居留手续，拿到了合法身份。他说：“我现在有证件了，不是非法移民。” 在美国的第一年，阿米尔做起了DoorDash外卖配送员。那时候生意很好，他每周工作6天，每天能赚300美元，月收入高达9000美元。但好景不长，DoorDash订单减少，有时等两三个小时才接到一单4美元的生意。后来，他去学校培训了6个月，成为一名卡车司机，跑遍了怀俄明、科罗拉多等州。虽然收入不错，但工作环境恶劣，“又冷又危险”。如今，阿米尔在洛杉矶做Uber司机，但收入远不如预期。12小时的辛苦工作只能赚80到90美元，Uber抽成太高，客户支付70美元，他只能拿到22美元。加上每月600美元的车租、300美元的保险和油费，生活捉襟见肘。他无奈地说：“油费、轮胎、换机油，全是我自己出。”他计划9月重返卡车司机的工作，因为收入更稳定。他和我说他的梦想——成为一名飞行员。他提到一个朋友每周飞三次，收入可观，这让他心动不已。“明年我要去飞行学校，这是我的梦。”他在俄罗斯拿过会计和酒店管理的双文凭，但对这些专业毫无兴趣，相比之下，飞行的自由和挑战更吸引他。聊到最后，我问他为什么选择洛杉矶。他说，这里的气候和塔吉克斯坦有点像，让他感到熟悉。他还笑着说：“我去过很多国家，旅行是我的生活，但我最想回土耳其，那里是我的心之所向。” 我的目的地到了，阿米尔帮我拿下行李，挥手告别。很感慨其实每一个走线偷渡的人，也都是带着对家乡的思念，对未来的憧憬，来到了新大陆，走线也只是一个“投资/选择的方式”而已。

9个月前

👍 永不出金，always on chain。类似于现在几乎所有互联网用户 “永不出现金”一样，他们 always on digital money。但其实“永不出现金”也用了几十年的时间才实现。曾几何时，帮助“法币现金vs法币电子账户”进行转换的ATM机，是金融科技领域的黑科技。日本还向全球炫耀他们的每千人ATM机渗透率，来表达自己国家是全球最牛的fintech市场。但全球ATM机数量在2018年才下降，这个变化花了50年（ATM机1967年问世）。

#数字货币 #金融科技 #现金less化