#AI地缘政治

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AI、金融与资本市场的未来｜Gary Gensler 演讲要点 生产力与增长 真正推动 GDP 的并非简单自动化，而是转型与增强。自动化本身未必拉动增长，关键是市场集中度、就业、工资、通胀与金融稳定如何演变。 未来某个时点（也许 2030 年代），AI 会触发一场金融危机。不一定像 2008 年那么严重，但风险真实存在。 乐观与谨慎的分歧 顶尖经济学家意见分化：有人认为 AI 十年内难见显著生产力增量，也有人极度乐观。现实或许介于两者之间。AI 本质上是非线性、非确定、超维度的数学系统，解释性难题短期难解。 集中度与地缘政治 •芯片制造、稀土精炼、台积电等环节高度集中，带来国家间的博弈。 •厂商则靠“护城河”锁定用户，强化依赖。 •数据泄漏与价格不透明也是隐患，尤其在金融业。 •中美竞争是主轴，欧洲、拉美、亚洲、非洲如何在“算力与数据依赖”中保持韧性，是关键挑战。 资本市场的映照 •1964 年市值前四：IBM、GM、AT&T、埃克森。 •今天前 10 大公司占美股 40% 市值，其中数家单体突破万亿美元。美股总市值相当于 GDP 的 225%，约占全球股市的一半。 •仅四家巨头（亚马逊、谷歌、微软、Meta）每年在 AI CapEx 上投入 3000 亿美元，几乎等于 1% GDP。 •上半年美国 GDP 增长的一半，来自芯片与数据中心支出。 金融应用与风险 •成功落地：客服、理赔文档、情绪分析、小型量化交易特征提取。 •局限：推理延迟大、错误率高，尚不适合高频交易。 •金融业依赖外包与服务商，中小金融机构需要 AI 服务商，这是初创公司的大机会。 •但必须关注欺诈、操纵、深度伪造等风险。监管要为 AI 加上“护栏”，避免金融欺诈与市场操纵。 泡沫与差异 •AI 投资热潮与 19 世纪铁路泡沫、2008 房地产泡沫不同：大部分资金来自现金流充裕的巨头，而非债务。 •因此即便存在泡沫，其性质也更可控。 对创业者的建议 1.服务定位：为金融机构提供数据清理、模型编排、RAG 等外部服务。 2.合规框架：长期发展必须在法律政策范围内，避免单纯投机。 3.守住客户与数据：银行利润空间巨大，金融科技切入点是找到数据与客户洞察。 4.内部颠覆：允许团队内的“创业者”推动 AI 应用，否则容易被外部颠覆。 加密货币的对比 AI 的价值主张清晰，Crypto 大多仍停留在情绪与投机。稳定币是美元变体，其他代币的长期价值存疑。资本市场最终会让基本面追上情绪。 结论 AI 将继续是变革力量，但伴随集中度、金融危机、地缘政治与监管难题。对企业与投资者而言，机会在于深度应用、垂直服务与合规创新。对国家而言，如何在数据、算力与监管上建立韧性，决定未来在全球 AI 地图上。
#AI金融风险 #Gary Gensler #AI地缘政治 #AI投资泡沫 #金融科技合规
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池建强
3周前
Claude 这条路在中国企业这里彻底断掉了 9 月 5 日这一天，Anthropic 在官网发布了一则消息：立即停止 Claude 向中国资本控股企业提供服务。所谓“控股”，指的是持股比例超过 50% 的企业，这一政策覆盖的可不仅仅是大陆公司，事实上大陆公司本身也用不了。这个策略同时包括那些在境外注册，但有中国资本或股东背景的公司和组织。 目前看起来，Claude 这条路在中国企业这里彻底断掉了。 AI 的地缘政治 过去二十年，互联网科技产品大多强调“全球化”。硅谷的产品可以在北京、东京、柏林同时使用，哪怕偶尔有审查或功能阉割，底层的技术逻辑还是相通的。但到了 AI 时代，这条路越来越窄了。先是芯片，后是软件。 Anthropic 在公告中说，这项措施是为了“应对法律、监管与国家安全风险”。换句话说，AI 已经被当作战略资源。和石油、芯片一样，AI 模型不再是单纯的商业工具，早就被嵌入到大国博弈的棋盘里。 这一点在 GPT-4 之后已经很明显。美国政府把最先进的 AI 模型看作“国防资产”，严格控制其出口与使用范围。现在 Anthropic 的决定只是把这种控制明确落地到商业规则中：你是谁、你后面是谁，这决定了你能不能用 Claude。 有意思的是，Anthropic 并非只针对中国，公告里明确提到，这一政策同样适用于美国认定的“对手国家”，比如俄罗斯啊、伊朗啊、朝鲜等等。 blacklist，在这份名单上，中国的体量让事情变得敏感起来。 这件事让我们也看到另一层逻辑：这也是商业上的风险规避。Anthropic 不希望自家模型被用于可能引发地缘冲突、规避制裁或触及安全边界的场景。对于一家需要不断融资、依赖美国政府关系的公司来说，这个选择也不意外。 直接一点，这对于中国企业来说，意味着什么呢？ 如果你是一家 AI 初创公司，哪怕是注册在新加坡、开曼群岛，只要背后有中国资本背景，无论是中国的 VC 还是大公司投资，都将无法继续使用 Claude 的服务。Anthropic 说的非常明白，这是为了避免中国企业通过设立海外子公司、购买第三方云服务来“曲线救国”。 比如字节的 IDE 工具 Trae，一个版本是国内版，只能用国内大模型，另一个是国际版，海外公司的版本，可以使用 GPT，Gemini，Claude，现在呢，我猜测至少是不能使用 Claude 了，包括我之前介绍的阿里 IDE Qoder，都是一样的策略。 1、国内开发者与 Claude 渐行渐远，想通过 API 调用或境外云服务接入，几乎没有可能。 2、Claude 代表了当下语言模型在编程、推理、长文本处理上的最强水平，尤其是编程能力，失去这个通道，我们需要加快国内模型追赶速度。某种角度，这是好事。 3、资本与创业环境会变化。投资人要考虑的，不仅是模型能力，还有合规风险。你投的这家公司，是不是有可能因为“用不了 Claude”而失去竞争力？ 一道新的铁幕落下，倒也不算意外。 冷战时期，人类世界被铁幕分割成两部分。今天的 AI 行业，似乎也在形成新的铁幕。Claude 在那边，豆包、文心、通义、月之暗面在这边。模型的性能差异、训练语料差异、生态和市场差异，都会随之变得割裂，各自发展。 长远来看，这未必是坏事，正如当年的芯片产业，断供是痛苦的，但也是国产替代最直接的催化剂。 Anthropic 的这份公告，强化了某种意象：全球 AI 行业正在从“技术竞争”转向“地缘政治竞争”。AI 同样是国家安全、战略利益的一部分。 面对，继续向前走就好了。
#Claude禁令 #AI地缘政治 #中国AI发展 #国产替代 #技术封锁