根据最新发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起，金融机构在处理单笔超过5000元人民币或等值1000美元的跨境汇款时，必须核实汇款人的身份信息。这一新规引发了公众的广泛关注和讨论，许多人担心在汇款过程中可能面临的繁琐程序和隐私问题。民众对政府监管措施的质疑也随之增加，认为普通百姓在资金流出方面受到过度监控，而洗钱等违法行为却未能有效遏制。
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该事件围绕新的跨境汇款监管规定展开，强调了金融机构在处理大额汇款时需核实客户身份的信息。这一规定引发了公众对个人隐私和监管措施的关注与讨论。
明年起，跨境汇款超5000元，要注意了。 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日施行。 第三十四条： 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。
明年起，跨境汇款超5000元，要注意了。 你汇点学费、寄点生活费、买点国外软件，全得查你祖宗三代。 在这个国家，洗钱的永远安全，小老百姓倒先成了“重点监控”。 以前是怕钱进不来，现在是怕钱出去。 官府永远有理，百姓永远有嫌疑。 刚看到昨天出新规了，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日施行。 第三十四条： 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向
明年起，跨境汇款超5000元，要注意了。 刚看到昨天出新规了，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日施行。 第三十四条： 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。