OTC潇潇

你在香港兑换店卖U就合法安全? 很多人一说到数字资产如何交易就说去香港，说这话的人真的没有办理过通行证，直接道听途说就认为去香港就万事大吉。 事情真的这样吗？ 我们来复盘一下，香港卖出数字资产有几种方式？什么比特币ATM机都不要跑来说了，不方便且手续费10%。 小额方式有兑换店直接换港币现金或者给你转账，这种就是持牌的兑换店，超过一定数额就要求你做KYC认证，并且你还得有香港的电话号码和地址，并不是你随便买个网络电话卡就可以的。 这种本质上就是一种OTC的方式，说不上合规，你要用这个方式你为什么要去香港呢？你在哪里都可以做。 第二种方式就是注册持牌交易所的用户，比如hashkey或者coinbase，所有人都告诉你可以通过这种交易所大额安全合法出U，但是小白们没有人实践过，为什么呢？ 注册这些海外交易所需要身份，不是简简单单办理一张境外银行卡就能解决的，那些告诉你去香港开户就能安全出金的，他们就是一个办卡中介而已。 实际上呢？你需要办理海外银行账户，这个没问题花点中介费，自己做下攻略也能免费执行，你交易所身份信息怎么获取？你还办理一个移民？ 即使你花了大价钱去办理了海外身份，然后你觉得可以出金了是吧？你一来就大手笔出个100万刀，是的没问题交易所打给你了，这也是安全的资金。 但是在海外普遍的金融监管体系下，交易所和银行是分业监管的。 换句话说，银行有独立的kyc和反洗钱监管，即使这笔钱是从持牌交易所转出来的，也不能免除或降低银行自己的反洗钱责任，小额倒无所谓，不管你是在hashkey或者coinbase，很遗憾，这些交易所并没有大额出金能力。 我们不止几个案例在hashkey出金了100多万刀，然后直接被银行礼貌的通知，对不起先生，我们银行不能再继续为您服务了，请14天内把钱转走并注销您的银行账户，请问你转到哪里去？你根本没有接收账户。 喷子们根本没有反洗钱的金融知识。 更有小白喷子说，是我的话就用U卡，这是不假，U卡确实是一个小白散户们出金的神器，但是他把大额这个词理解错了，就像是童话故事中猜想皇帝种地是不是用金锄头那种小丑。 你一天取3000，一个月取9万，一年取100万，十年取1000万？ 你十年时间天天跑去ATM机取款？ 真的是搞笑了。 今天来给你们看看一个香港持牌兑换店打黑钱的案例： 2023年的时候，事主在香港登记注册的兑换店换了7万多块钱的人民币到自己家人卡里，结果今年1月被四川叔叔冻结，原因就是赌资。 所有证据材料都有，也是正规兑换，但是就是解决不了。 你所有的兑换行为，其实安全与否都取决于你的资金来源，和方式方法无关，和什么地方无关。